האורח בפרק החדש של תכנית הרדיו 'בונים רחוק', בהנחיית מירב מילר ואביב כהן, היה עו"ד ורו"ח אבידור לפיד, בעלים של משרד עורכי דין המתמחה בניהול הון משפחתי, ייעוץ מס, ליווי אירועי ספורט ועוד. בשיחה איתו, עו"ד רו"ח לפיד מדבר על פישוט מורכבויות במיסוי בינלאומי, ניהול עושר משפחתי ועל האתגרים והרעים המרגשים בליווי ספורטאי עילית ואירועי ספורט
בתכנית האחרונה של 'בונים רחוק', התכנית בהנחיית מירב מילר ואביב כהן, העוסקת בדירות באתונה להשקעה לצד מגוון נושאים נוספים, התארח עו"ד רו"ח אבידור לפיד, המשלב את התפקידים של עורך דין ורואה חשבון, שילוב המאפשר לו להציע ערך אסטרטגי ומקיף ללקוחותיו. לפיד מתאר שילוב זה כ"חלום הרטוב של האמהות", אשר נרכש במשך שנים של לימודים אינטנסיביים, מבחנים קשים ומיונים. הוא סבור שהמומחיות הכפולה הזו מספקת לו יתרון משמעותי, במיוחד בניתוח פיננסי והבנת דוחות כספיים, מה שמייחד אותו בשוק. ניסיונו כולל עבודה עם מגוון רחב של לקוחות, החל מאנשים פרטיים ועד לעסקים הגדולים בישראל, אותם הכיר מקרוב בתקופת עבודתו במשרדים מובילים.
פעילותו המקצועית של עו"ד ורו"ח לפיד מתחלקת לשלושה וחצי תחומי ליבה עיקריים, כאשר כל תחום דורש שילוב ייחודי של ידע משפטי, פיננסי ואף אינטליגנציה רגשית.
מיסוי בינלאומי: ניווט במורכבות הגלובלית
תחום זה נמצא במרכז הדיונים של עו"ד ורו"ח לפיד, והוא רואה בו תחום מורכב במיוחד. חלק ניכר מהעיסוק בתחום זה הוא רילוקיישן וחזרת יחידים לישראל, "תופעה שחווה עלייה מטורפת מאז תקופת הקורונה ואירועי ה-7 באוקטובר", הוא מספר. עו"ד ורו"ח לפיד מסביר כי יחידים המוגדרים כתושבי ישראל מחויבים על פי חוק בתשלום מס ובדיווח על כלל הכנסותיהם ברחבי העולם.
עוד הוא מדגיש את המגמה ההולכת וגוברת של "נוודים דיגיטליים" שעברו למדינות כמו תאילנד, קפריסין ויוון, במיוחד אתונה. באתונה, לדוגמה, קיימות הטבות מס משמעותיות לנוודים דיגיטליים, הכוללות הפחתה של 50% במס למשך שבע שנים, בתנאי שלא היו תושבי יוון בעבר. גם בקפריסין, כמו ביוון, קיימות ויזות כמו "גולדן ויזה" שאנשים לא תמיד מודעים לקיומן.
עו"ד ורו"ח לפיד מפרט על הגדרת "תושב ישראל" לצורכי מס, שהיא הגדרה מתפתחת ומשתנה. בעבר, רשות המיסים הישראלית השתמשה בשני מבחנים עיקריים:
עם זאת, תזכיר חקיקה חדש מציע שינויים מהותיים, המכניסים "חזקות חלוטות" שאינן ניתנות לערעור, לדבריו. הצעה זו נובעת מהבנת רשות המיסים שאנשים תכננו את שהותם באופן אסטרטגי כדי להימנע מתושבות ישראלית ומחובות הדיווח הנלוות. על פי ההצעה החדשה, שהייה בישראל במשך למעלה מ-75 ימים, אוטומטית הופכת אדם לתושב ישראל. מבחן ה-425 ימים הישן מוחלף ב"מבחן משוקלל":
חשוב לציין, לדבריו, כי כרגע מדובר בתזכיר חוק וטרם אושר חוק בפועל. עו"ד ורו"ח לפיד מביע ספק כי התזכיר יעבור את תהליך החקיקה בשנה הקרובה, ומשער שאם וכאשר יעבור (לדבריו, כנראה לא לפני 2026), הוא ייכנס לתוקף רק בשנת 2027, זאת בשל המצב הפוליטי הנוכחי.
בנוגע להשקעות בחו"ל, עו"ד ורו"ח לפיד מפרט את חובות הדיווח הספציפיות:
עו"ד ורו"ח לפיד מציין אמנת מס ייחודית עם יוון, הקובעת כי זכות המיסוי שייכת באופן בלעדי ליוון. על פי התקנות היווניות, עד שני נכסים בשנה פטורים ממס, כאשר מעבר לכך, חלים מיסים. הוא מייעץ ללקוחותיו לשאוף תמיד לשלם כמה שפחות מס באופן חוקי.
ניהול עושר משפחתי אסטרטגי: מעבר לפיננסים
תחום הליבה השני של עו"ד ורו"ח לפיד עוסק בניהול עושר משפחתי והעברה בין-דורית של עסקים משפחתיים. תהליך זה רצוף במורכבויות רגשיות ויכול לכלול מבנים מורכבים עם חברות רבות. המטרה העיקרית היא יצירת מנגנוני ניהול יעילים המונעים סכסוכים ומחלוקות משפחתיות.
הוא מספר על מקרה ספציפי שבו ילדיו של אלמן, שאביהם יצא לשייט של שלושה חודשים עם בת זוג חדשה, פנו אליו עקב חששות בנוגע לנכסי משפחתם. עו"ד ורו"ח לפיד מדגיש את חשיבות התקשורת הפתוחה, דוגל ב"לשים את הדברים על השולחן" ולטפל בבעיות ישירות מההתחלה כדי למנוע אי-הבנות ותקלות תקשורת. הוא מציין שלעיתים קרובות זהו "שיח גברים", במובן של גישה ישירה וממוקדת פתרונות.
ניהול עושר משפחתי מוצלח דורש לעיתים קרובות יותר ממומחיות משפטית ופיננסית גרידא; הוא מחייב אינטליגנציה רגשית ולעיתים אף מעורבות של אנשי מקצוע נוספים, כמו פסיכולוגים, כדי לנווט את הרבדים הרגשיים העמוקים המעורבים. עו"ד ורו"ח לפיד רואה בתהליך זה שלבים, בדומה לרואה חשבון שמספק סדר, מה שעוזר ללקוחות לבטוח בדרכו האסטרטגית. הוא מאמין כי איש המקצוע חייב לשלוט בסיטואציה ולא להיות מוכתב על ידי הלקוחות. תחום זה כולל גם טיפול בנושאים רגישים כמו הסכמי ממון. הוא ממליץ על הספר "בני טובים" מאת כנרת רוזן-בלום-אלון, שחוקר את נושאי העסק המשפחתי והעברה בין-דורית.
העצמת ספורטאי עילית: מהמגרש אל ההון
תחום זה קרוב במיוחד לליבו של עו"ד ורו"ח לפיד. הוא עובד עם ספורטאים ישראלים מצטיינים, כולל מדליסטים אולימפיים כמו שרון קנטור ושגיא מוקי, וכן שחקני כדורגל מובילים, במיוחד אלה המשחקים בחו"ל. עו"ד ורו"ח לפיד רואה בספורטאים אלה עסקים בפני עצמם, הדורשים ניהול קפדני, במיוחד מול רשויות המס.
הצעת הערך שלו חורגת מביצועיהם על המגרש, וכוללת משא ומתן על חוזים, התנהלות מול סוכנים ומועדונים, תכנון מס וניהול הון כולל. הוא עוזר לספורטאים לתכנן את כספיהם ל"יום שאחרי סיום הקריירה". בנוסף, עו"ד ורו"ח לפיד היה מעורב בהגשמת חלומות באמצעות ארגון אירועי ספורט גדולים בישראל, כמו משחקים בין ברצלונה לריאל מדריד, או ברצלונה נגד קבוצות ישראליות כמו מכבי תל אביב ומכבי חיפה, וכן סיוע בנסיעות להיפגש עם דמויות מפתח בברצלונה. הוא גם מעורב בביצוע השקעה ביוון עם שחקנים דרך פאלמו.
פילוסופיה מוכוונת לקוח: בניית אמון וערך
עו"ד ורו"ח לפיד מביע חיבה עמוקה ללקוחותיו, ומוצא סיפוק רב במשוב החיובי שלהם. הוא מציין פרויקט משמעותי עבור משפחה המוקדשת לעזרה לאנשים עם צרכים מיוחדים כדוגמה למצב שבו המשוב החיובי מהלקוחות הפך את המאמץ לכדאי.
הוא דוגל בחום בכך שלקוחות יחפשו אנשי מקצוע מוסמכים מאוד המציעים "ערך מוסף" מעבר לשירותים טרנזקציונליים גרידא. הוא מזהיר מפני רואי חשבון שהם רק "טכנאים" המתמקדים אך ורק בדיווחים, וקורא ללקוחות למצוא אנשי מקצוע המספקים הכוונה אסטרטגית. עבור לקוחות המעורבים בפעילות בינלאומית, כגון רילוקיישן, עו"ד ורו"ח לפיד מתעקש על חשיבות התייעצות עם אנשי מקצוע מקומיים במדינת היעד (לדוגמה, רואה חשבון בתאילנד). הוא אף משתתף בשיחות אלו כדי להבטיח שהלקוחות יבינו את העצות במלואן.
תובנות והמלצות לתכנון מס
עו"ד ורו"ח לפיד מציע עצות מעשיות להתמודדות עם רשויות המס וניהול עניינים פיננסיים:
לסיכום, עו"ד ורו"ח לפיד דוגל בגישה מקיפה וממוקדת לקוח, הממנפת את שילובו הייחודי של מומחיות משפטית וחשבונאית כדי לפשט אתגרים פיננסיים ומשפטיים מורכבים, בין אם הם קשורים למיסוי בינלאומי, עושר משפחתי או קריירות של ספורטאי עילית. הוא משתמש בפודקאסט שלו, "הסודות מאחורי המיסים שלנו", כדי לעזור לפשט סוגיות מס מורכבות לקהל הרחב, שכן הוא מאמין שיש "אפס מודעות" לענייני מס. עבודתו שואפת לספק ללקוחות דרך ברורה ושליטה אסטרטגית על עתידם הפיננסי.
אנחנו מציעים נכסים במיקומים אסטרטגיים וליווי לאורך כל הדרך – החל מהחיפוש ועד לניהול הנכס.
האתר עושה שימוש ב-Cookies כדי לספק לך חוויית גלישה טובה יותר והצעות מותאמות אישית וכן למטרות תפעול, שיווק ואנליזה. למידע נוסף ולמדיניות הפרטיות המעודכנת
